Préparer votre retraite

Evoquer le sujet de la retraite est devenu un incontournable dans une gestion de patrimoine de qualité, tant la question du financement du train de vie après la période d’activité est désormais cruciale.

En effet, chacun a conscience que les conditions des départs à la retraite vont se durcir dans les années à venir et que le montant des futures retraites et des pensions de réversion va baisser.
Dans ce contexte, une obligation d’épargne a vu le jour et l’accompagnement dont vous devez bénéficier nécessite de nouveaux réflexes et des connaissances particulières.

L’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine s’avère déterminant dans ce cadre.

Vos revenus sont-ils suffisants pour couvrir votre train de vie ?
Vous disposez d'un capital et souhaitez percevoir des revenus complémentaires en toute sécurité ?

Ensemble nous étudions les solutions les mieux adaptées à votre situation

Constituer votre patrimoine

Que vous souhaitiez placer votre argent, faire des économies, protéger vos proches, épargner en prévision de votre retraite, nous avons la solution qui correspond le  mieux à votre situation.

Par le biais d'un audit patrimonial, nous déterminons vos objectifs et votre capacité d'épargne.

Vous bénéficiez ainsi d'un suivi personnalisé et adapté à vos besoins dans un cadre fiscal approprié.

Nous élaborons avec vous, une stratégie d’investissement en fonction de votre horizon de placement et de vos objectifs, sur tous types de support:

  • Portefeuille titres, PEA
  • Livrets
  • Assurance vie, contrat de capitalisation
  • Immobilier direct ou indirect (SCPI, locaux commerciaux)

Transmettre votre patrimoine

Construit tout au long de la vie, le patrimoine et sa transmission sont des sujets importants et parfois complexes.

Comment préserver au mieux les intérêts de votre conjoint ou de vos enfants ?

Au-delà du bilan patrimonial, il est nécessaire de réaliser un bilan successoral afin d'apporter des réponses aux questions :

  • Qui héritera de mon patrimoine?
  • De combien mes héritiers vont-ils bénéficier?
  • Quel sera le montant des droits de succession?

A l'issue de ce bilan et en fonction de vos objectifs, nous vous préconisons des solutions parmi les différents dispositifs existants.

Vous préparez ainsi votre succession en toute sérénité

Optimiser votre fiscalité

La gestion des avantages fiscaux devient plus que jamais affaire de spécialistes:

Les lois se succèdent, elles plafonnent à des montants différents selon la date et la nature de l’investissement.

Par ailleurs, dans le cadre de la mise en place du prélèvement à la source (PAS) de l’impôt sur le revenu à compter du 1er janvier 2019 et du crédit d’impôt pour la modernisation du recouvrement (CIMR) pour l’IR 2018, les réductions et crédits d’impôt, octroyés suite à des investissements réalisés en 2018, seront en 2019 :

* soit imputés sur l’IR non annulé par le CIMR

* soit restitués en septembre N+1

Face à cette complexification des données à maîtriser pour une stratégie de défiscalisation réussie, le recours à un conseiller en gestion de patrimoine est de plus en plus nécessaire.